银行卡频繁收款会被认定为洗钱吗？曾作为银行反洗钱岗的员工，我想说洗钱嫌疑有特征两种情况一是大额交易(资金大笔进出与实际交易背景不符)，一是可疑交易(资金分为多笔集中转入或者多笔分散转出也与实际交易背景不符的)，上面讲的情况只是说有洗钱嫌疑，有可能触犯洗钱系统的预警，致于是否认定洗钱银行还会具体调查，持卡人也可以提供自己真实贸易和自己交易情况给银行以排除洗钱的嫌疑。

反洗钱互评估越来越严的原因是什么？1.相对于金融资产的规模，反洗钱处罚力度不足。2.对特定非金融行业反洗钱监管有待提高。3.法人受益所有权信息透明度不足。4.执法部门侧重洗钱上游犯罪，相对忽视洗钱犯罪。5.在执行联合国安理会定向金融制裁决议方面存在缺陷。近几年，国际反洗钱、反恐怖融资标准越来越严。欧美监管当局对金融机构重罚频出。

在这家银行有违约行为。反洗钱风险等级查不的原因是在这家银行有违约行为。反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。

洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金,以便掩盖资金的来源、拥有者的身份,或是使用资金的最终目的.需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团犯罪有关。洗钱（MoneyLaundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域，反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。