银行卡被冻结了显示GAB是什么意思？今天有客户问我银行卡被冻结了显示GAB封控是什么意思？根据客户描述的情况现在应该是反诈模型锁定了。银行风控分为普通风控和GAB风控，也可以说是反诈风控，普通风控并不是秒风而是银行内部根据提示的风险，风不风取决于很多因素，例如卡片的等级，你对于银行的身份是否为大客户等等，GAB风控分为4个等级，GAB一级一般默认直接非柜。

GAB3更严重点具体有待考证。如果是GAB4可能要配合司法机关的调查了。日常大部分银行卡被封控，GAB2的情况比较多，今天就跟大家简单的分析一下。GAB2大多数情况是因为跟可疑账户发生过交易。有可疑资金流入或者是流转出，发生最多的有三个原因。第一个就是因为网赌充值或者是提现。因为对方的账户是问题账户，跟他发生过交易的账户肯定列入怀疑的对象进行调查。

1、银行卡风控实际上就是银行对银行卡进行了风险控制，银行卡一般通过风控管理系统来保障用户的账户安全，避免财务意外损失，是一种风险监控手段，如果银行风控系统自动捕捉到银行卡的异常情况，会将账户进行冻结，银行账户被风控，同家银行的银行卡、信用卡也会受到影响。2、例如银行卡资金额度过大时，银行就会进行风险监控，如果跟踪反馈结果表明没有进行违法行为，风险控制就会解除。

银行风控的意思是指信用卡持卡人表示在使用信用卡的过程中，会经常收到银行的信用卡存在有风险的短信，这就是常说的银行风控。银行风控具体是对信用卡风险控制，各大银行为了降低信用卡发行成本、减少损失，会对信用卡严格审核，对持卡人的用卡情况进行监控，一旦发现用卡风险便会采取风控措施，如封卡、冻结。一般都是在大额交易或者大额连续失败交易（密码错误、余额不足）之后会收到风控提醒，有些银行可能会让你提供消费凭据，比如发票、发货单之类。

风控就是风险控制。风控名单估计是那些风险较高的行业和个人，提醒银行谨慎借贷。狭义讲，是信贷业务贷前授信过程中的风险识别与预防，贷后本息催收过程的风险识别与控制。所以银行都有一个风控名单，当银行认为名单里的单位或个人存在违约的风险，就会慎重贷款或拒贷，或提高贷款利率，信用卡会进行降额、停卡处理、被限制交易、或卡片异常。拓展资料：1、风控是金融的核心是风险控制，风险伴随着项目执行的整个过程，风险的出现会增加项目的费用，减缓项目的进度，并对项目的完成质量产生很大的影响，从而影响投资者的预期收益。

2、风险控制内容包括:决策风险、项目可行性研究风险、决策体制风险、投资成本控制风险、投资体制风险、项目法人责任制风险、项目建设考核风险、项目建设后评估制度、投资前的风险控制措施、投资中的风险控制实施及风险发生后的补救措施、制定内部风险控制制度等方面。风险控制的四种基本方法是:风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。