专业销售方式是什么样的？专业销售方法是什么样的？看似简单其实有很深的学问。包含许多的专业知识，如果不按保险理财的原则和方法，很可能让客户"吃错药"，福兮祸兮都在营销员的手中，营销员应当像医生精通医理医术，药性药理那样，熟悉保险产品的属性及功用，掌握保险理财的原理和方法，并规范流程操作，最终做到对症治疗，照方抓药。我是方华关注我保险不踩坑。

1、投资理财顾问具体是做什么的?是不是这个行业的竞争压力很大?

投资理财顾问具体是做什么的？是不是这个行业的竞争压力很大？其实说白了就是帮客户挣钱，需要自己设定一个理财法案。还有个意思就是销售，就这么简单！理财顾问这个职业具体是干什么的呀？真正的理财顾问是站在客户家庭的角度，针对家庭资产和投融资活动提供全方位的金融建议的人，这其中包括了投资、资产管理、风险管理、税收、遗产等诸多方面，在国外是比较流行的。

他们当中很多人可能也有AFP或者CFP的证书，但是我国现在的金融业还是分业经营，所以即使这些人具备较高的专业素质，客户也不可能从他们身上得到比较全面的金融服务。做了一年的投资理财顾问，都没挣到钱，我做的是现货，证券投资理财顾问，是不是自己不适合投资顾问不就是推荐股票给人买，有什么合适不合适。

2、基金公司里面的机构销售主要是做什么?保险业的理财顾问与银行等的理财专家不是一回事。保险业的理财顾问实际是寿险顾问，主要工作是销售保险，当然为了更好的为客户服务（或者获得客户信赖），你需要告知客户一些基本的理财知识，因为用保险来屏蔽风险本身就是一种理财方式。本科毕业是没问题的，但是干这个行业需要你能力很强，要善于沟通交流、善于学习、能吃苦耐劳。薪水根据您的业绩来定，很少有底薪，做到经理级别才有。

基金公司里面的机构销售主要就是推广，按照销售的成绩来拿提成。主要是收集顾客信息，给不同群体的顾客推销理财基金，销售就要多说多做不要怕拒绝，但是一直觉得基金理财其实套路很多，所以你最好考虑跳槽，基金公司，其实也就是那些帮助人们进行基金操作的公司，基金公司的操作是否准确，直接决定了人们能不能够获得好的收益，一般基金的操作都是由基金经理人来操作.所以人们自己在选择基金公司的时候，有必要多对于基金公司的一些信息进行了解，比如说要去了解一下基金公司的盈利率，了解一下基金公司这几年来的发展到底如何，还需要了解基金公司的一些最基本的信息，如公司的规模，大小，公司的口碑评价等等。